Tổng kết đầu tư năm 2024 và chiến lược 2025: Vững vàng trong thị trường tăng trưởng 🚀

Xin chào, đây là MelonInvest. Trước tiên, chúng tôi muốn gửi lời cảm ơn sâu sắc đến các bạn đã đồng hành cùng chúng tôi trong hành trình đầu tư năm 2024. Năm vừa qua đã được ghi nhận là một năm tăng trưởng tài sản vượt bậc trong lịch sử. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ tổng kết năm 2024 và trình bày chiến lược đầu tư cho năm 2025. ⭐

🔍 Sụt giảm cuối năm: Cơ hội mới?

Vào cuối tháng 12 năm 2024, thị trường chứng khoán Mỹ đã ghi nhận 4 ngày giảm điểm liên tiếp, gây ra không ít băn khoăn cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, dữ liệu lịch sử cho thấy, xác suất thị trường tăng mạnh vào đầu năm sau khi sụt giảm cuối năm gần như đạt 100%.

Phân tích các trường hợp trong quá khứ:

Trong các trường hợp sụt giảm cuối năm, bao gồm các năm 1966, 1978, 1986, 1993 và 2016, thị trường đều giảm liên tiếp trong tuần cuối cùng của tháng 12. Ví dụ, năm 2016, sau khi giảm điểm trong tuần cuối năm, chỉ số S&P 500 đã tăng hơn 3% trong tuần đầu tiên của tháng 1. Tương tự, năm 1966 ghi nhận mức tăng hơn 3% trong tuần đầu năm, và năm 1986 duy trì đà tăng liên tục trong 6 tuần. Những dữ liệu này chỉ ra rằng, sự sụt giảm cuối năm thường tạo ra trạng thái bán quá mức, từ đó thúc đẩy tâm lý phục hồi của nhà đầu tư.

Dựa trên các dữ liệu này, tháng 1 năm 2025 có thể kỳ vọng xu hướng tăng ngắn hạn. Tuy nhiên, với quan điểm trung và dài hạn, cần áp dụng chiến lược thận trọng hơn. 🔄

🕐 Chiến lược năm 2025: Đầu tư phòng thủ và bảo vệ tài sản

Nếu năm 2024 là năm của gia tăng tài sản, thì năm 2025 sẽ là năm của bảo vệ tài sản.

Tại sao cần chiến lược phòng thủ?

• Sau các đợt tăng trưởng trên 20% liên tục trong hai năm, thường xuất hiện các giai đoạn điều chỉnh hoặc thị trường giá xuống.
• Đợt tăng trưởng hiện tại có thể giống với "hạ cánh mềm" trong các năm 1995 và 1996, nhưng không thể chắc chắn hoàn toàn.

Chiến lược được đề xuất:

• Tăng tỷ trọng tiền mặt: Bán từng phần các tài sản như Bitcoin để tăng lượng tiền mặt dự trữ.
• Đầu tư phân bổ đa dạng: Phân bổ vào ETF Mỹ, cổ phiếu trong nước, Bitcoin và các loại tài sản khác.
• Duy trì quan điểm dài hạn: Ít nhất 7 năm, và nếu có thể, kéo dài hơn 10 năm.

🌟 Đầu tư dài hạn trên 7 năm để tăng xác suất thành công

Trong thị trường chứng khoán Mỹ, xác suất thua lỗ sau khi đầu tư hơn 7 năm chỉ là 7%, và giảm xuống 6% nếu đầu tư trên 10 năm. Với thời gian đầu tư trên 15 năm, xác suất này gần như bằng 0.

Các ví dụ thành công trong đầu tư dài hạn

• Warren Buffett và Berkshire Hathaway: Từ năm 1965, Warren Buffett đã đạt tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm hơn 20%, nhờ chiến lược "mua và nắm giữ" các công ty tốt với giá hợp lý.
• John Templeton và chiến lược đa dạng hóa toàn cầu: Ông đầu tư vào nhiều quốc gia và loại tài sản, đạt được tỷ suất lợi nhuận cao qua hơn 15 năm. Đặc biệt, ông nổi tiếng với chiến lược "đầu tư ngược xu hướng" khi thị trường rơi vào tình trạng hoảng loạn.
• Nhà đầu tư cá nhân: Một nhà đầu tư Mỹ đã mua S&P 500 ETF trong khủng hoảng tài chính năm 2008 và giữ nó trong 10 năm, giúp tài sản tăng gấp 3 lần.

Tại sao 7 năm lại quan trọng?

• Cung cấp thời gian để vượt qua biến động thị trường.
• Tăng khả năng đạt lợi nhuận trung bình cao.

Đầu tư dài hạn không chỉ dựa vào thời gian mà còn là sự phối hợp giữa chiến lược đầu tư và sự ổn định tâm lý. Đặc biệt, trong những giai đoạn thị trường giảm, việc tuân thủ nguyên tắc đầu tư và tiếp tục gia tăng tài sản là yếu tố then chốt.

🌍 Sự phối hợp giữa may mắn và năng lực

Đầu tư luôn là sự kết hợp giữa may mắn và năng lực. Những giai đoạn biến động lớn như bong bóng công nghệ năm 2000 hay khủng hoảng Lehman Brothers năm 2009 cho thấy, các nhà đầu tư duy trì chiến lược đúng đắn vẫn có thể thành công.

Đặc điểm của nhà đầu tư có năng lực:

• Phân tích chính xác và đầu tư dựa trên dữ liệu.
• Quan điểm dài hạn, không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn.
• Linh hoạt trong quản lý rủi ro bằng cách điều chỉnh tỷ trọng tài sản.

May mắn chịu ảnh hưởng bởi thị trường, nhưng năng lực có thể được cải thiện qua học hỏi và kinh nghiệm. Khi hai yếu tố này kết hợp, chúng ta có thể đạt được thành công trong thị trường.

🔧 Chuẩn bị cho năm 2025: Xây dựng "con tàu Noah"

Để đối phó với biến động sắp tới, chúng ta cần tăng tỷ trọng tiền mặt, đồng thời chuẩn bị một kế hoạch đầu tư ổn định để bảo vệ tài sản trong các giai đoạn điều chỉnh ngắn hạn.

• Kế hoạch cụ thể:
• Bitcoin: Bán từng phần để tăng lượng tiền mặt.
• Cổ phiếu Mỹ: Hiện thực hóa lợi nhuận hợp lý.
• Tận dụng cơ hội ngắn hạn: Chuẩn bị mua vào khi giá giảm.

💎 Kết luận

Năm 2025 sẽ là năm của "bảo vệ và chuẩn bị." Chúng tôi sẽ cùng các bạn tiếp tục củng cố chiến lược đầu tư dài hạn và chuẩn bị cho các đợt tăng trưởng tiếp theo. Hãy đồng hành cùng chúng tôi để xây dựng thành công bền vững.

Chúc các bạn một năm 2025 thành công và may mắn! 🙏

Truy cập MelonInvest Blog để biết thêm thông tin chi tiết! 💡